Взаимный фонд и способы его приобретения



style="display:block"
data-ad-client="ca-pub-3568080805867086"
data-ad-slot="4148361269"
data-ad-format="auto">

Взаимный фонд или как его еще называют фонд взаимных инвестиций —  это портфель активов, который отобран профессионалами и разделен на несколько тысяч мелких вкладчиков. По английский такой фонд носит название mutual fund. Первый взаимный фонд — Massachusetts Investors Trust — был создан в США в 1924 году.  

По сути, взаимный фонд – это аналог российского ПИФа. У каждого фонда есть свой управляющий. Существует большое количество различных фондов, например, различаются фонды акций, облигаций или индексные фонды. В статье Биржевые фонды ETF  я сравнивала взаимный фонд на основе индекса  S&P 500 и его доходность с доходностью самого индекса и ETF фонда также основанного на этом индексе.

Взаимные фонды в отличие от фондов ETF не торгуются на бирже, поэтому инвестировать в них можно двумя способами. Первый способ – через банки, порог входа от 50 тысяч долларов. Второй способ – через страховые компании. Он позволяет приобретать фонды инвесторам с небольшими суммами, например, от 500 долларов в месяц. Этот способ носит название английский способ инвестирования или Unit-linked.

Взаимный фонд

Продукты unit-linked были придуманы англичанами в 60-х годах прошлого века. Возможно поэтому данный способ инвестирования и назвали  «английским способом». В 70-х идею unit-linked подхватили Германия, Франция и США, где она стала стремительно развиваться. К 90-м годам продукты unit-linked стали использовать многие страны Западной и Восточной Европы, а также Азии.

Суть метода в том, что по сути инвестор владеет полисом страхования жизни и вносит «страховые премии» (т.е. не инвестирует и не получает доход от инвестиций до окончания страхового договора). Английский метод инвестирования дает возможность инвестировать в любые публично обращающиеся ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы и опционы, структурированные продукты, паи инвестиционных фондов и т.д.) и даже размещать средства в депозитах иностранных банков.

Достоинства метода:

1. Гарантия защиты капитала (выплачивается от 90% средств)

2. Высокий уровень конфиденциальности

3. Возможность назначить наследников, которые получат выплату почти сразу (не нужно ждать 6 месяцев)

4. Возможность приобретать активы мелкими суммами

5. Оптимизация налогообложения

6. Автоматический процесс инвестирования, деньги списываются с привязанной к вашему счету в страховой компании карты без комиссии

Недостатки метода:

В необходимости регулярных ежемесячных инвестиций, особенно на начальном этапе программы. Например, при открытии программы на срок 20 лет начальный этап в среднем равен 20 месяцам. В течение этих месяцев нельзя прерывать инвестиции, иначе программа прерывается и уже вложенные суммы не возвращаются.

В целом английский метод инвестирования подходит для долгосрочных инвестиций, на срок от 10 лет. И с его помощью можно достичь таких целей, как накопления на пенсию, образование детей и т.п. Получить бесплатную консультацию по вопросам накопления на долгосрочные цели с помощью английского метода и открыть программу можно тут.

Понравилась статья? Поделитесь в соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

Взаимный фонд или как его еще называют фонд взаимных инвестиций —  это портфель активов, который отобран профессионалами и разделен на несколько тысяч мелких вкладчиков. По английский такой фонд носит название mutual fund. Первый взаимный фонд — Mass...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *