В статьях «Как выбрать ПИФ» часть 1 и часть 2 я рассказывала общие вопросы про ПИФы и как их правильно выбрать, сегодня хотелось бы поговорить про ПИФ облигаций и рассмотреть самые привлекательные из них для инвестирования.
Все материалы статьи носят рекомендательный характер, решение об инвестировании в тот или иной ПИФ вы принимаете самостоятельно.
Прежде всего, что такое ПИФ облигаций? Это фонды, которые считаются наименее рискованным и консервативным инструментом. Недостаток таких ПИФов – низкая доходность, которая в среднем составляет 10-14%. Их преимущества в том, что ПИФ облигаций несет самые наименьшие потери при неблагоприятной ситуации на рынке.
Больше всего данные ПИФы подходят для краткосрочных инвестиций, хотя могут использоваться и на более длительный срок.
Для анализа существующих ПИФов воспользуемся этим сайтом.
Чтобы выбрать оптимальный ПИФ облигаций я отсортировала все ПИФы по размеру СЧА (стоимость чистых активов).
Затем выбрала несколько ПИФов с самым большим СЧА и проанализировала их.
Первый фонд – это Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец, управляющая компания Сбербанк Управление активов. Если посмотреть информацию о компании, то можно увидеть, что она имеет самые высокие рейтинги Национального рейтингового агентства и Эксперт РА, AAA (максимальная надежность) и A++ (исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг) соответственно, что и не удивительно. Фонд существует с 1997 года. По коэффициентам Шарпа и Сортино фонд находится на 6 и 4 местах. Эти коэффициенты используются для анализа ПИФов и чем они выше, тем лучше.
Доходность фонда за год составила 11,41%, за три года 35,34%.
Минимальная сумма для первого взноса в фонд 30 000 рублей, последующие взносы от 2 500 рублей.
Если такая сумма для первого взноса для вас велика, можно рассмотреть другой фонд. Например, фонд Райффайзен – Облигации управляющей компании Райффайзен Капитал.
У компании, аналогично Сбербанку, самые высокие рейтинги Национального рейтингового агентства и Эксперт РА. Фонд работает с 2004 года. По коэффициентам Шарпа и Сортино фонд находится на 33 и 35 местах.
Доходность фонда за год составила 10,23%, за три года 22,62%.
Минимальная сумма взноса для этого фонда 15 000 рублей, последующие взносы 3 000 рублей.
Еще один фонд с хорошими показателями ВТБ — Фонд Казначейский. Управляющая компания ВТБ Капитал Управление Активами с такими же высокими показателями, как и у двух предыдущих управляющих компаний.
Работает с 2003 года.
Фонд находится на 7 и 5 местах по коэффициентам Шарпа и Сортино.
Доходность фонда за год составила 12,16%, за три года 32,83%.
Минимальная сумма первого взноса здесь 5 000 рублей, последующие взносы 1 000 рублей, поэтому данный фонд более доступный.
Выбрав подходящий ПИФ облигаций нужно заключить договор с управляющей компанией и сделать взнос, а вы осуществляете вложения в ПИФы и в какие, поделитесь, пожалуйста, в комментариях.